ММВБ 2 373 -2,6%  Nasdaq 11 355 -0,3%  Биткойн 29 380 -0,1%  USD/RUB 62,0000 -0,2% 
РТС 1 240 -0,5%  S&P500 3 901 0,0%  Нефть 112,9 1,3%  EUR/RUB 65,4875 -0,4% 
Dow 31 262 0,0%  FTSE100 7 390 1,2%  Золото 1 847 0,0%  EUR/USD 1,0550 -0,1% 

19.01.2022 07:20:12
01/19/2022 07:20:12 AM UTC+0300

ЦБ впервые запросил у банков информацию о сотрудничестве с криптообменниками

ЦБ в конце 2021 года направил в банки запросы о сотрудничестве с криптообменниками. Банкиры сообщили, что раньше подобных запросов от регулятора не получали. Центробанк интересует проведение платежей между гражданами (p2p), в том числе на карты подставных лиц, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на регулятора и представителей финансового и крипторынка. В ЦБ газете объяснили, что криптовалютные обменники в интернете, оказывающие услуги по покупке и продаже криптовалюты «не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами». Сделки в них заключаются анонимно, без изучения целей совершения операций и источников денежных средств и оценки рисков отмывания и финансирования терроризма. По сведениям регулятора, платежи обменники принимают «не на свои расчетные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных физических лиц». Это «создает риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы», отметили в ЦБ. В запросах ЦБ в зависимости от банка фигурировали обменники btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org. По данным участников крипторынка, сейчас россиянам доступны услуги 400–450 российских и зарубежных обменников цифровой валюты. Оборот внебиржевого рынка криптовалют в России и странах ближнего зарубежья составляет около $1,3 млрд в месяц, из которых на Россию приходится почти 50%. О сомнительности деятельности криптообменников в России в середине января заявил «Российской газете» председатель Следственного комитета Александр Бастрыкин. По его оценке, это «посреднические платформы выполнения заказов по подбору контрагентов для проведения обмена», а их работа — «череда операций переводов денежных средств между физическими лицам»и. «При этом эти переводы, как правило, не имеют никаких специфических признаков, назначений платежа», — сказал Бастрыкин. На сайтах перечисленных в запросах ЦБ криптообменников среди их партнеров перечисляются, например, Сбербанк, ВТБ, «Тинькофф», Western Union, WebMoney, «Золотая корона». WebMoney и «Золотая корона» отрицают сотрудничество с обменниками, другие организации не ответили на запросы. В WebMoney заявили, что подобные обменники там вносят в список опасных сайтов, а в «Золотой короне» отметили, что правила платежной системы запрещают операции с предпринимательскими целями, в том числе торговлю криптовалютой. Там добавили, что в интернете могут появляться мошеннические сайты, использующие товарные знаки платежной системы. Из числа криптообменников на запрос газеты ответил только один — Vexel.com. Там сообщили, что платформа работает исключительно в правовом поле по рекомендациям группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Компания не оказывает услуги по p2p-переводам. Исполнительный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова сообщила, что банки отслеживают сайты криптообменников. На них, по ее словам, без «всякого согласования» размещаются логотипы и названия кредитных организаций, платежных систем, операторов связи, которые «как бы участвуют в обменных операциях». Михайлова добавила, что без «правовой ясности» в отношении криптообменников банки не смогут справиться с задачей блокирования переводов. Эксперты считают, обменникам, попавшим в список, будет сложно продолжать свою деятельность. Директор компании «Юридические и финансовые креативные решения» (LFCS) Юрий Брисов уточнил, что юридически криптообменники не запрещены. Партнер Guskov & Associates Александр Гуськов отметил, что крипообмен станет прозрачным, «если с ним начнут работать банки, а это произойдет, когда будет понятное регулирование отрасли и ЦБ смягчит свое отношение». Финансисты отмечают, что сейчас им проще отказаться от такого партнерства.
Чтобы прочитать статью полностью, пройдите по ссылке "finanz,ru"


Добавить или редактировать инструмент

Новости партнеров
Новости партнеров
Загрузка...

Новости

  • Новости о Акции
  • Все новости
pagehit