ММВБ 2 373 -2,6%  Nasdaq 11 355 -0,3%  Биткойн 30 104 -0,8%  USD/RUB 60,0250 -3,2% 
РТС 1 240 -0,5%  S&P500 3 901 0,0%  Нефть 113,1 0,2%  EUR/RUB 63,5935 -2,9% 
Dow 31 262 0,0%  FTSE100 7 390 1,2%  Золото 1 854 0,4%  EUR/USD 1,0593 0,4% 

24.01.2022 19:11:58
01/24/2022 07:11:58 PM UTC+0300

Каждому седьмому предпринимателю в России заблокировали счета

Российские банки продолжают массово блокировать счета юридических лиц и ИП в рамках антиотмывочных норм, в том числе без объяснения причин.

В 2021 году с блокировкой счет столкнулся каждый седьмой малый бизнес в России (15%), пишут аналитики ПСБ со ссылкой на исследование Magram Market Research.

Годом ранее, впрочем, ситуация была куда хуже: под заморозку банковских операций попали 20% предпринимателей.

В этом же году их доля снизилась на 5 процентных пунктов. При этом еще 3% сообщили, что банк попросил их изменить характер операций по счету, де-факто пригрозив блокировкой.


Среди тех, кто оказался отрезан от собственного счета по решению банка, каждый третий (35%) признал, что причина - в неуплате налогов в установленный срок.

У каждого четвертого (24%) счета были заблокированы в рамках федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Причем, в ряде случаев банки не объясняли причину.

Каждый пятый предприниматель, столкнувшийся с блокировкой, сообщил, что это произошло «из-за ошибки контролирующих органов».

6% признали, что причина была во внутренней ошибке компании. Наконец, у 4% произошло резкое снижение активов, которое повлекло реакцию банка.

С 2022 года, напомним, принцип блокировки счетов по антиотмывочным нормам в России изменится. ЦБ внедряет систему «знай своего клиента», в рамках которой сам будет отслеживать риски обналичивания и отмывания при поддержке Росфинмониторинга.

Клиенты банков будут разделены на три группы по принципу светофора - «красная» (высокий риск сомнительных операций), «желтая» (средний риск) и «зеленая» (низкий риск).

Для клиентов из «красной» зоны устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП).

В «красную зону», согласно закону, должны попасть лица, которые не осуществляют реальной хозяйственной деятельности; регистрируются на подставных физических лиц и контролируются третьими лицами; затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций; обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.

В настоящий момент, по оценке ЦБ, в «красной» зоне находятся около 0,7% из 7,1 миллиона юридических лиц и ИП, ведущих деятельность в стране. Еще 0,3% попадают в «желтую» категорию.

В общей сложности под жесткие меры могут попасть более 70 тысяч компаний и ИП.

Материалы по теме


Изображение: rrr


Добавить или редактировать инструмент

Новости партнеров
Новости партнеров
Загрузка...

Новости

  • Новости о Акции
  • Все новости
pagehit