ММВБ 2 394 -0,4%  Nasdaq 7 201 -2,8%  Биткойн 6 413 0,1%  USD/RUB 67,7674 -0,2% 
РТС 1 115 -0,6%  S&P500 2 726 -2,0%  Нефть 69,4 0,6%  EUR/RUB 76,2085 0,0% 
Dow 25 387 -2,3%  FTSE100 7 053 -0,7%  Золото 1 204 0,3%  EUR/USD 1,1245 0,2% 

14.09.2018 11:26:25
09/14/2018 11:26:25 AM UTC+0300

Банкам дали карт-бланш на блокировку счетов россиян


Россияне имеют право узнать, по какой причине банк отказал им в проведении операции или в заключении договора на обслуживание, но банк не обязан эту причину сообщать.

Такие разъяснения дал ЦБ, комментируя антиотмывочный закон 115-ФЗ, из-за которого почти полмиллиона компаний и физлиц попали "черный список" и оказались отрезаны от банковской системы.

Как сообщает "Коммерсант", центробанк решил отказаться от внесения поправок в сам закон и ограничился разъяснительным письмом, которое не накладывает на банки каких-либо конкретных обязательств.

"Абзацем четвертым ст. 4 115-ФЗ установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, - напоминает ЦБ. - Однако рассматриваемая статья содержит также и перечень случаев, допускающих раскрытие клиенту информации о таких мерах. К числу таких случаев относится информирование о причинах отказа".

Из письма следует, что сообщать о причинах отказа банкам следует согласно установленному ими же порядку, то есть к этой обязанности они могут подойти формально, ограничившись общими словами о нарушении 115-ФЗ или сомнительности операций, чего недостаточно для реабилитации.

ЦБ намерен создать ощущение, что проблем с черными списками отказников нет, все можно решить разъяснительными письмами, считает глава АБ "Старинский, Корчаго и партнеры" Евгений Корчаго.

Однако не стоит забывать, что письмо не есть закон, оно не обязательно для применения, в отличие от закона не защищает интересы банковских клиентов, попавших в список по ошибке, добавляет он.

Центробанк рассылает банкам "черный список" отказников начиная с июня 2017 года. В него попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрения в нарушении антиотмывочного закона.В списке уже насчитывается около полумиллиона физических и юридических лиц, фактически лишенных доступа к банковским услугам.

Черный список сразу создал вызвал массовые протесты. Весной был введен механизм двухуровневой реабилитации клиентов, попавших в список по ошибке - им сначала предлагается оправдаться перед банком, а затем - обратиться в межведомственную комиссию.

Но сама комиссия де-факто не работает: из 368 обращений, полученных с начала года, ЦБ удовлетворил лишь 7. По 8 обращениям регулятор дал отказ, а остальные потонули в бумажной волоките.

Материалы по теме


Изображение: Ria Novosti


Биржевой торговый робот
Вложите от 30 000 рублей в акции и получайте доход от их роста. Робот-консультант для автоматической торговли акциями и облигациями. Подробнее»

Добавить или редактировать инструмент

Последние новости по секторам

Новости партнеров
Новости партнеров
Загрузка...
pagehit