ММВБ 2 427 1,1%  Nasdaq 7 987 -0,5%  Биткойн 6 711 -0,1%  USD/RUB 66,4245 -0,6% 
РТС 1 150 0,8%  S&P500 2 930 0,0%  Нефть 78,8 0,1%  EUR/RUB 78,3815 0,3% 
Dow 26 744 0,3%  FTSE100 7 490 1,7%  Золото 1 200 -0,6%  EUR/USD 1,1751 0,0% 

14.09.2018 08:51:47
09/14/2018 08:51:47 AM UTC+0300

ЦБ решил не заставлять банки сообщать клиентам о причинах отказов


Клиенты банков имеют право узнать причину, по которой им было отказано в проведении операции или заключении договора банковского счета, уверены в Банке России. Однако при этом в информационном письме регулятора не содержится никакой формы информирования или списка данных, которые банк должен представить клиенту-отказнику, и обязанность кредитных организаций информировать о причинах отказов не попала в антиотмывочный закон (115-ФЗ), пишет "Коммерсант".

Разъяснительное письмо Центробанка в адрес территориальных учреждений содержит весьма размытые формулировки. "Абзацем четвертым ст. 4 115-ФЗ установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма,- отмечается в документе.- Однако рассматриваемая статья содержит также и перечень случаев, допускающих раскрытие клиенту информации о таких мерах. К числу таких случаев относится информирование о причинах отказа".

Из письма следует, что сообщать о причинах отказа банкам следует согласно установленному ими же порядку, то есть к этой обязанности они могут подойти формально, ограничившись общими словами о нарушении 115-ФЗ или сомнительности операций, чего недостаточно для реабилитации.

ЦБ намерен создать ощущение, что проблем с черными списками отказников нет, все можно решить разъяснительными письмами, считает глава АБ "Старинский, Корчаго и партнеры" Евгений Корчаго. Однако не стоит забывать, что письмо не есть закон, оно не обязательно для применения и в нынешнем виде письмо не защищает дополнительно интересы добросовестных банковских клиентов, попавших в список по ошибке, добавляет он.

Центробанк рассылает банкам черный список отказников начиная с июня 2017 года. В него попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрения в нарушении антиотмывочного закона. Кредитные организации со своей стороны предпочитают не иметь дела с компаниями и физлицами из этого перечня. В списке уже насчитывается около полумиллиона физических и юридических лиц, фактически лишенных доступа к банковским услугам.

Черный список сразу создал много трудностей для клиентов банков и вызвал массовые протесты. В результате весной был введен механизм двухуровневой реабилитации клиентов банков, попавших в список по ошибке. Он предполагает, что клиент может сначала оправдаться перед банком, а если не получится - обратиться в межведомственную комиссию.

Информация о причинах отказа в проведении операции или открытии счета необходима банковским клиентам для реабилитации и исключения из списка.



Добавить или редактировать инструмент

Последние новости по секторам

Новости партнеров
Новости партнеров
Загрузка...
pagehit