ММВБ 2 490 1,2%  Nasdaq 7 472 0,6%  Биткойн 3 612 0,2%  USD/RUB 66,3390 0,0% 
РТС 1 178 1,8%  S&P500 2 776 1,1%  Нефть 66,4 2,8%  EUR/RUB 74,8755 -0,6% 
Dow 25 883 1,7%  FTSE100 7 237 0,6%  Золото 1 323 1,3%  EUR/USD 1,1292 0,0% 

29.08.2016 06:32:07
08/29/2016 06:32:07 AM UTC+0300

Российские богачи выводят деньги из банков


В условиях снижения ставок по банковским вкладам и на фоне массовых отзывов лицензий тысячи состоятельных россиян решили отказаться от банковских услуг и отнести свои капиталы в управляющие компании. Эксперты RAEX ("Эксперт РА") отмечают рекордный рост клиентов на рынке доверительного управления - объем их средств под управлением в частных УК за год вырос почти на 60%, сообщает РБК daily. По состоянию на 1 июля 2016 года в 15 крупнейших частных УК было сосредоточено более 231,52 млрд руб.

С июня 2015 года число клиентов, открывших счета индивидуального доверительного управления (ДУ), выросло на 82%, до 25,7 тыс. человек. За год доверить свои средства управляющим компаниям решили 12 тыс. состоятельных граждан, причем такого притока богатых клиентов не было даже в докризисные годы. Наиболее заметный прирост средств в индивидуальном доверительном управлении (на 72,5 млрд руб.) наблюдался во второй половине 2015 года, тогда как объем средств в рознице с середины 2015 года вырос с 97,2 млрд до 120 млрд руб. Гендиректор УК "Альфа-Капитал" Ирина Кривошеева говорит о том, число клиентов в ИДУ выросло за год в 2,7 раза.

Рост объемов средств в ИДУ и рознице аналитики связывают с падением ставок по банковским вкладам. Напомним, что наиболее заметно доходность депозитов снижалась в первом полугодии 2015 года, когда максимальная ставка по вкладам в топ-10 крупнейших банков упала более чем на 4 п.п., до 11,04% годовых. В этом го​ду снижение продолжилось​, ставки сократились до 8,74%, ​минимального уровня с конца мая 2014 года. Управляющий директор RAEX Павел Митрофанов указывает на то, что большинство вкладов имеют срочность до года, поэтому когда во второй половине 2015 года у граждан стали заканчиваться сроки договоров, они понесли деньги в УК.

Рост числа клиентов в УК происходил и за счет тех, кто держал средства в валюте, пишет издание. По словам Кривошеевой, в прошлом году доходность валютных вкладов упала с комфортных 4-5% годовых до 1,25-1,5%, что стимулировало приток средств в доверительное управление. В основном клиенты выбирали консервативные стратегии, например покупая евробонды, говорит она. При этом даже используя рублевые инструменты, инвесторы могли получить доходность существенно выше, чем в банке, например, открыв индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), по которому предусмотрен налоговый вычет, и просто купив в портфель ОФЗ. "Открывать ИИС приходили целыми семьями", - утверждает Кривошеева. По данным Московской биржи, число индивидуальных счетов с июня 2015 года выросло почти в пять раз, и объем операций в рамках этих счетов на бирже с начала года составил 88,9 млрд руб., 95% операций пришлось на акции.

Что касается других факторов, повлиявших на переключение внимания состоятельных россиян с банковских услуг на сервис доверительного управления, эксперты указывают на то, что такое поведение могли спровоцировать и постоянные отзывы лицензий кредитных организаций Банком России. В 2015 году рынок потерял рекордные 93 банка, в этом году (по данным на начало августа) лишились лицензий уже 56 банков. Кривошеева указала на то, что услугами доверительного управления в основном пользуются довольно состоятельные граждане, и средний счет клиентов ИДУ может составлять 40 млн руб. с входным порогом от 10 млн руб. По ее словам, есть клиенты и с более существенными активами - до $120-150 млн. Митрофанов со своей стороны отмечает, что в отличие от ПИФов, возможности которых ограничены инструментами фондового рынка, управляющий счетом ИДУ может совершать более рисковые операции, зарабатывая дополнительные доходы за счет деривативов, валюты и структурных инструментов.

Рост рынка доверительного управления его участники связывают также с законом по деофшоризации бизнеса, вступившим в силу с июля 2015 года, пишет издание. Так, управ​ляющие отмечают в этом году приток клиентов, которые переводят свои средства в российскую юрисдикцию, направляя их в том числе и на счета ИДУ. В "Альфа-Капитале" прогнозируют рост рынка индивидуального доверительного управления в 2016 году еще на 25%. В УК "Райффайзен Капитал" также в этом году ждут более активного роста, до 30%. Однако в перспективе приток средств богатых клиентов в УК может снова замедлиться, поскольку Банк России планирует ввести в силу новые правила классификации инвесторов.

Материалы по теме


Изображение: Photoxpress


Добавить или редактировать инструмент

Последние новости по секторам

Новости партнеров
Новости партнеров
Загрузка...
pagehit